บางคนยังเข้าใจไม่ถูกต้องหนักในเรื่อ

บางคนยังเข้าใจไม่ถูกต้องหนักในเรื่องการซื้อบ้านหรือคอนโดมิเนียม เนื่องจากพอเห็นราคาบ้านหรือคอนโดเป็นตัวเลขที่ตัวเองพอจะมีเงิน ก็คิดว่าจะเทหน้าตักทั้งหมดเพื่อให้ได้ครอบครอง “บ้าน หรือ คอนโดมิเนียม” นั้นๆ

ซึ่งในความเป็นจริงแล้วราคาบ้านที่เห็นยังไม่ได้รวมค่าใช้จ่ายที่จะตามมาอีกเพียบ ดังนั้นก่อนคิดจะซื้อที่อยู่อาศัยต้องคิดให้รอบคอบ และควรมีเงินเผื่อไว้อีกจำนวนหนึ่งเลยทีเดียว ว่าแต่ค่าใช้จ่ายที่งอกมาจากราคาบ้านหรือคอนโดที่แท้จริงมีอะไรบ้าง Sanook!Home สรุปมาให้ทราบกันสั้น ๆ ดังต่อไปนี้

1.เงินมัดจำ เป็นค่าใช้จ่ายที่ผู้ต้องการซื้อบ้านจ่ายไว้กับเจ้าของบ้าน หรือนิติบุคคลคอนโดมิเนียมเพื่อยืนยันว่าตนเองต้องการซื้อบ้านหรือคอนโดมิเนียมแห่งนี้อย่างแน่นอน ซึ่งบางครั้งจะเรียกว่าเงินจอง สัดส่วนที่ผู้ต้องการซื้อบ้านจ่ายเพื่อจองไว้ก็มีมูลค่าเป็นหลักหมื่น ในส่วนค่าใช้จ่ายตรงนี้ผู้ซื้อต้องระมัดระวังเวลาทำสัญญา เนื่องจากบางครั้งจ่ายเงินมัดจำหรือเงินจองไปแล้ว แต่อาจมีเหตุให้ไม่ได้บ้านหรือคอนโดมิเนียมที่เราต้องการ ซึ่งผู้ซื้อต้องได้รับเงินมัดจำคืนทั้งหมด

2.ค่าใช้จ่ายทำสัญญา ซึ่งหลังจากวางเงินมัดจำไปแล้วประมาณ 1-2 อาทิตย์ผู้ซื้อกับผู้ขายอาจมีการตกลงทำสัญญาซื้อขายร่วมกัน โดยค่าใช้จ่ายตรงนี้ก็ขึ้นอยู่กับการตกลงกันระหว่างทั้งสองฝ่าย ซึ่งผู้ซื้อควรเตรียมเงินไว้เป็นหลักแสน สิ่งที่ผู้ซื้อต้องพิจารณาประกอบด้วยคือระหว่างช่วงรอทำสัญญาจะซื้อจะขายควรตรวจสอบรายละเอียดเกี่ยวกับค่าสาธารณูปโภค ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าโทรศัพท์ เพื่อไม่ให้เป็นภาระที่จะติดตามเรามาได้ในภายหลัง

3.เงินดาวน์บ้าน เป็นค่าใช้จ่ายที่ผู้ซื้อจะต้องผ่อนจ่ายเป็นงวดๆ หลังจากการทำสัญญาซื้อขายแล้ว ซึ่งจำนวนค่าใช้จ่ายก็เป็นไปตามที่โครงการนั้นๆ กำหนด สำหรับคอนโดมิเนียมมักจะเริ่มดาวน์ไม่น้อยกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ของราคาจริง ส่วนบ้านนั้นอาจจะลงมาที่ 5 เปอร์เซ็นต์ของราคาจริง

4.ค่าประเมินราคา เป็นค่าใช้จ่ายที่จ่ายต่อครั้ง และจ่ายในวันที่ไปทำเรื่องยื่นกู้ให้กับธนาคารที่เรายื่นกู้ ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ 2,000-3,000 บาท ต่อการประเมินหนึ่งครั้ง ยิ่งยื่นกู้หลายธนาคารก็ต้องจ่ายมาก ค่าประเมินที่ได้จ่ายไปแล้ว ถ้ากรณีที่กู้ไม่ผ่านหรือไม่ได้รับอนุมัติเงินกู้ก็ไม่มีการคืนเงิน

5.ค่าจดจำนอง ค่าจดจำนอง (กรณีจำนองกับสถาบันการเงิน) = 1% ของมูลค่าที่จำนอง (จำนวนที่กู้ทั้งหมด)

6.ค่าธรรมเนียมการโอน จ่ายเมื่อโอนกรรมสิทธิ์ อัตราปกติคือ 2% ของราคาประเมินกรมที่ดิน ถ้าเป็นการโอนที่มีคนอำนวยความสะดวกให้เช่นการโอนบ้านแล้วติดจำนองแบงค์ แบงค์จะอำนวยความสะดวกเคลียร์หน้าเสื่อให้ ค่าโอนจึงมักคิดจากราคาประเมิน แต่ถ้าโอนกันเอง จะโดนเจ้าหน้าที่ถามราคาซื้อขาย ถ้าตอบแพงราคาประเมินก็จะโดนค่าธรรมเนียมจากราคาซื้อขาย ถ้าตอบถูกกว่าราคาประเมินก็จะได้ราคาประเมิน

7. เงินกองทุนส่วนกลาง กรณีคอนโดมิเนียม มีค่าใช้จ่าย 2 ประเภท คือ ค่าใช้จ่ายส่วนกลางเป็นค่าใช้จ่ายรายเดือนคิดตามขนาดพื้นที่บ้านหรือห้องชุด โดยจะเก็บล่วงหน้า 1 ปี ณ วันโอนกรรมสิทธิ์ และ เงินกองทุนส่วนกลาง โดยจะชำระครั้งเดียว ณ วันโอนกรรมสิทธิ์ ซึ่งจำนวนที่เรียกเก็บอาจจะเปลี่ยนแปลงได้ตามที่นิติบุคคลกำหนด

8.ค่าประกันอัคคีภัย โดยปกติถ้าซื้อบ้านหรือคอนโดมิเนียมโดยการกู้ยืมจะต้องทำประกันอัคคีภัยคู่มาด้วยเสมอ สำหรับการจ่ายเบี้ยประกันนั้นจะจ่ายพร้อมเงินผ่อนชำระงวดแรก และเก็บทุกๆ 3 ปี อัตราเบี้ยประกันมักจะถูกกำหนดไว้โดยกรมการประกันภัย แต่อาจได้รับส่วนลดจากธนาคารที่กู้ยืม

9.ค่าประกันมิเตอร์ เป็นค่าใช้จ่ายติดตั้งมิเตอร์น้ำและไฟ ที่ทางโครงการจะจ่ายให้ล่วงหน้าแล้วเรียกเก็บภายหลังตามอัตราที่ทางราชการกำหนด

10.ค่าประกันภัยอาคาร สำหรับผู้ที่ซื้อคอนโดอยู่ ผู้ซื้อต้องร่วมรับผิดชอบค่าประกันนี้ด้วย โดยคำนวณตามสัดส่วนพื้นที่ห้อง

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

Some people also understand the invalid's hard to buy a home or condominium, because your home or condo price is enough to see the numbers for yourself enough to have the money, I think it will all get natak pour rule. "Your House or condominium".In fact, home prices, which have not been included at the expense of another spectator. So before you think to purchase housing, need to think carefully, and it should have a number of other extras. But the expense that comes from your House or condo to sprout real? Sanook!, a short summary of the Home known as follows:1. deposit As an expense that they want to buy a House, pay to the owner of a house or condominium juristic person to confirm that their own house or condo to purchase this property. , Which is sometimes called the silver book. The proportion who want to buy a House, pay for the primary reserve, it is worth a thousand. In this section, the expenses of direct buyers need to be careful because sometimes the contract time, pay a deposit or cash reserve, but there may be a reason to not have a house or condominium, we require that the purchaser must return the entire deposit.2. expenses, after which the contract deposit, approximately 1-2 weeks buyer, the seller may agree to share trading contracts. By this, it depends on the agreement between the two parties. Where the purchaser should prepare the funds as thousands What buyers need to consider contains is during the wait to buy contracts to sell should check the details about the utility. Up up up the phone so as to keep track of us.3. money down as expenses that the buyer will need to pay by installments, relax. After trading contracts, the amount of the expenses, as usually defined for condominiums, the project began at least 10 percent down payment of actual prices. Best home it may be down to 5 percent of the actual price.4. the estimates of the expenses paid and paid for to make a story filed to the us bank filed for loans. The average expenses are at 2000-3000 baht per assessment. The Bank must also submit several recovery even more!!!! Estimates that have been paid. If the case is not over whether or not the loan is approved, the loan, there are no refunds.5. write down the mortgage value. Note the value of the mortgage (the mortgage case with financial institutions) = 1% of the mortgage value (loan amount)6. transfer fee is paid when transferring. The normal rate is 2% of the land price evaluation. If a transfer facility, such as a home mortgage and bank transfers. Banks will facilitate the transfer of clearance in front of the mat are often on their own, but if the estimated price will be charged on the transfer pricing and trading officials. If the answer to affordable prices, the estimated fees from trading. If the answer to cheaper price estimates will be assessed.7. the Global Fund money. If there are two kinds of expenses, a condominium is a global expenses as monthly expenses charged by your home or bedroom space by storing preset 1 year as of the date and amount of the Fund will be paid once by the date on which the amount charged to date may be changed by that legal entity set.8. fire insurance Normally, if a home or condominium purchases by borrowing will need to make a fire, always double. For the insured will pay the first installment with money and every 3 years often ceasing to be determined economic insurance but may get a discount from the lending bank.9. insurance the meter. As the expense of installing a water meter and power project will pay the Bill in advance, and then later as the Government set rate.10. insurance for condo purchase is building. Buyers must share responsibility for this insurance. By calculating the proportion of rooms area.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 2:

Some people also understand incorrect harder about buying homes or condominium. Because enough for a house or condo is the numbers themselves will have enough money. I think that the lap times are all to be occupied "homes or condominiums" that in fact that house prices do not include the costs that will come more heavily. So before thinking about buying housing must think carefully. And there should be more money available for the number one ever. But the costs, which grew out of the house or condo is truly what Sanook! Home to be briefly summarized as follows: 1. deposits. As the cost of home buyers pay to the landlord. Condominium or entity to confirm that they want to buy a house or condominium, certainly. This is sometimes called deposit. The proportion who want to buy a house, pay for booked is worth a thousand. The cost of this contract, the buyer must be careful. Sometimes due to pay a deposit to deposit. But why not have a house or condo that we need. The buyers have to refund all expenses 2. contract. After 1-2 weeks to deposit the purchase agreement is subject to an agreement together. The cost of this was based on an agreement between the two parties. The buyer should pay a fine. What buyers consider include the waiting period between the purchase and sale contract should check details about utilities, water, electricity, telephone, not to be a burden to be later followed me down 3. homes. The buyer must pay the installments paid in installments. After the contracts already The total cost of the project is scheduled for condominiums that usually starts down at least 10 percent of the actual price. The house could be down to 5 percent of the actual price 4. appraiser. As the cost of pay per time. And paid on the loan to the bank to make a loan to us. The average cost is estimated at 2,000-3,000 baht per one time. The loan, many banks would have to pay more. The assessment was paid. If the borrower does not pass or is not approved, the loan will not be refunded 5. mortgage the mortgage (the mortgage with a financial institution) = 1% of the mortgage. (Total loan amount) 6. The transfer fee. Pay when transfer rate is 2% of the appraised value of the land. If a transfer of a person to facilitate such a transfer, then the mortgage bank. Bank will undertake to facilitate clearance. The transfer fee is charged from the appraisal. The transfer friendly Staff will be asked price If the answer is appraised, it will be a fee of purchase price. If the response was more than the appraised value will be appraised seventh. Sinking fund The condominium has two types of costs Fee is paid monthly based on the size home or apartment. The first advance on transfer date and Sinking fund. It will pay a one-time transfer date. The amount to be collected may change as the entity designated 8. Fire insurance. Usually, if you buy a house or condominium by borrowing must have fire insurance partner by customers. The premium is paid for with money to pay the first installment payment every three years and keep insurance rates are often determined by the Department of Insurance. But could not get a bank loan insurance 9. meter. The cost of meter installation, water and fire. The project will be paid for in advance and later charged at the rate the government designated 10 buildings insurance. For those who bought a condo. Buyers must share responsibility with insurance. The prorated space

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 3:

Some people also understand not heavy in buying a house or condo. Because when I see the price the house or condo is the number itself can have the money. Think to pour the lap to get possession. "The house, or condominium." that
.
.In fact, the house price that also does not include costs will be loaded. So before you buy housing must be carefully. And should have for a number of quite.Sanook!Home summary to known briefly as follows:

1.The deposit, the cost of those who want to buy a house pay to the landlord. Or entity condominium to confirm that the oneself want to buy a house or condo is the course. Which is sometimes referred to as the money book.The buyers must be careful here cost a contract? Because sometimes paid the deposit book or money. But there may be reason to not or condominium that we need. The buyer must get the deposit back
.
2.Cost contract, which after deposit go about 1-2 week buyers with sellers may sign an agreement trading together. By the cost here depends on the agreement between the two sides.What the buyer to consider include is during the wait for a purchase and sale should check the details about water utilities. Electricity, telephone, to prevent a burden to track us later
.
3.Down payment on a house. The cost of the buyer must pay in instalments. After the sale contract. The project cost, according to the specifications for the condominium often start down no less than 10.The house that may be down to 5 percent price
.
4. Value appraisal is the cost paid per time. And pay on a day to do something to submit loan to the bank, we submit loan. The average cost in 2 000-3,,000 per evaluation once more to submit loan banks must pay. Value assessment has already paid. If the borrower fails or not approved loans, no refund

5.The mortgage, the mortgage (mortgage case with financial institutions) = 1% value of mortgage loan (all)

6.Transfer fees paid when the transfer rate is typically 2% of assessed land. If a transfer with a transfer facilitates such as home mortgage bank. The bank will facilitate clear the forefront.But if the transfer will be the staff asked prices themselves. If the answer is appraised value will be the fees from buyers price. If the answer is cheaper price estimate evaluate
.
7.Global Fund case in charge 2 type is the cost center เป็นค่าใช้จ่าย monthly based on area house or apartment. To keep ahead 1 years at the transfer and funds.At the end of the transfer of ownership. The collected may change as the entity set
.
8.Fire insurance Usually, if buy a house or condo by borrowing will have to fire insurance couples. For pay insurance premiums shall be paid with the first installment installment payment and keep every 3 years.But it may get a discount from the bank loan
.
9. For meter, meter installation cost, water and fire. The project will pay in advance according to the rate charged after government set

10.Insurance building, for those who buy a condo. The buyer must share responsibility for this. The calculated according to the proportion room area
.