2. การเปิดบัญชีและการอนุมัติวงเงินซ

2. การเปิดบัญชีและการอนุมัติวงเงินซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

ช่วงเวลาที่ตรวจสอบ: ลูกค้าที่เปิดบัญชีซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า จำนวน 22 ราย แบ่งเป็นเปิดบัญชีใหม่ ในช่วง เดือนมิถุนายน 2557 – กรกฎาคม 2557 เลือกสุ่มตรวจสอบ จำนวน 12 ราย และ กล่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงเป็นกลุ่ม 3 ที่เปิดบัญชีในช่วงปี 2552 – 2556 จานวน 10 ราย
ผลการตรวจสอบ : จากการตรวจสอบแฟ้มลูกค้าที่เปิดบัญชีรวม 22 ราย การจัดทำความรู้จักกับลูกค้า และตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ( KYC & CDD ) รวมทั้งการจัดทำแบบประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้า ( Customer Suitability Test ) และการแบบแจ้งสถานความเป็นบุคคลอเมริกัน (FATCA) มีผลสรุปดังนี้
1.ฝ่ ายบริหารความเสี่ยงได้อนุมัติให้วงเงินตามเกณฑ์ของทางการที่ได้กำหนดไว้ และการลงนามของผู้มีอำนาจอนุมัติ
เป็นไปตามระเบียบว่าด้วย เรื่องอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารสินเชื่อ ( Credit Committee ) ของบริษัทฯ
2.พบว่าลูกค้าที่เปิดบัญชีทุกรายมีการจัดทำเอกสาร KYC&CDD ครบถ้วนถูกต้อง
3.พบลูกค้าได้ลงนามรับทราบในแบบประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้า ( Customer Suitability Test ) ครบถ้วนถูกต้อง มีเพียง 3 รายที่ไม่ได้ระบุในส่วนของการยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนในตราสารอนุพันธ์
4.พบว่าลูกค้าที่เปิดบัญชีใหม่หรือเปิดประเภทบัญชีเพิ่มในเดือนกรกฎาคม 2557 ทุกรายได้ระบุข้อมูลและลงนามรับทราบ
ในแบบแจ้งสถานะความเป็นบุคคลอเมริกัน (FATCA) ครบถ้วนถูกต้อง
5. จากการสอบทานแฟ้มประวัติลูกค้าบัญชีซื้อขายสัญญาล่วงหน้า กลุ่ม 3 พบว่าผู้มีอำนาจอนุมัติเปิด/เพิ่มวงเงินเป็นไปตามแนวทางและนโยบายที่บริษัทกำหนด สำหรับการสอบทานสำเนาบัตรประชาชนของลูกค้า พบว่ามีบัตรหมดอายุ 5 รายการ
6. ไม่มีรายการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของลูกค้า ก่อนได้รับอนุมัติวงเงินเปิดบัญชี และวางหลักประกันตามเกณฑ์ที่
บริษัทฯ และ TFEX กำหนด

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

2. account opening and approves futures trading Time check: customers who open accounts for futures trading of 22 items divided into new accounts opened during the months of June, July, random selection-2557 (2014) check of the 2557 (2014) 12 and the head of group risk customer opening an account at 3 in the annual 10-2556 (2013) 2552 (2009) were.Results: from inspection of files, customers who open an account includes 22 items held with the customer and verify to know the facts about the customer (KYC & CDD) including the preparation of the assessment of the ability to accept the risk of the customer (Customer Suitability Test), and the American people are around advice (FATCA) contains the following summary. 1. fayoprihan the risks, on the basis of approved legal limits that have been set forth and signing authority approval.According to regulations regarding the authority of the Executive Committee of credit (Credit Committee) of the company. 2. finds that the customer account opening documentation are all completely correct KYC&CDD. 3. find the customer has signed the acknowledgement in the assessment of the ability to accept the risk of the customer (Customer Suitability Test) all have only 3 items not specified in the section of the risk in investing in derivatives.4. open a new account that the customer is found or open account category added in July, all the revenue, and 2557 (2014) sign.In the notification of the status of the American people as fully correct (FATCA)5. Review customer history file from a trading account in advance of contract 3 Group found that the authority approved open/limit increase is in accordance with the guidelines and policies set by the company. For a review copy of ID card of the customer. Expired card are found 5 items. 6. There are no futures trading ahead of customer limit approved to open an account and place the collateral in accordance with the criteria. The company and given TFEX

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 2:

2. The opening and credit derivatives during the inspection: Customers who open derivatives into account only 22 cases during June 2557 - July 2557 a total of 12 inspections and crashes. Customers at Risk Group 3 opened in the year 2552 to 2556 the number of 10 monitoring results from monitoring the customers who open a total of 22 cases to get to know their customers. And be sure to know the facts about the customer (KYC & CDD), including the preparation of the evaluation, the ability to take the risk of the customer (Customer Suitability Test) and a report of the American individuals (FATCA) its conclusion. as follows: 1. Cleaner The management of risk on the basis of the approved credit limit to be set. And signed by authorized persons in accordance with the rules. Authority of the Executive Board Credit (Credit Committee) of the Company 2. It was found that customers who open all the documentation KYC & CDD correct 3. Meet customer has signed acknowledgment in the assessment of the reception. the risk of the customer (Customer Suitability Test) complete, accurate, only 3 patients who did not identify as part of the risk of investing in derivative 4. The customer opens an account or accounts opened in July 2557. All identifying information and sign the acknowledgment form indicating the American people (FATCA) correct 5. Reviewed by a customer account profile Derivatives Group 3 was authorized on / increase the limit as prescribed by law and the company policy. For a review copy of the customer. 5 items found to have expired 6. No derivatives of customers. Pre-approved credit account And collateral in accordance with the Company and TFEX limit.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 3:

2. Futures trading account and the approval time check:

Client account opening futures trading 22 cases were divided into new accounts in June 2557 - July 2557 random inspection. The 12 list and customer's risk group 3 opened accounts during the year.To 2556 number 10)
.Investigation result:Monitoring of customer files opened accounts include 22 cases. The get to know customers. And check out to know the facts about the customer (KYC & CDD) as well as the assessment of the ability to accept the risk of the customer. (Customer Suitability.) and a notice of the human person (American FATCA) Summary:
.1. Your risk management. The approved limit criteria criteria are proposed. And signing authority approved
according to the regulation. The authority of the board of directors credit (Credit Committee) of the company 2
.Found that all customer account opening documentation KYC & CDD accurate
3.Find customers signed copy in the assessment of the ability to accept the risk of the customer (Customer Suitability Test) completely correct. There is only 3 cases are not identified in the acceptance of the risk of investment in January 1993
4.Found that customers who open new accounts or open account types increase in July 2557 all enter information and signed informed
in notification status as individual Americans. (FATCA) accurate
5.From the review history files, a customer account, futures trading group 3 found Authority approved open / limit increases according to the guidelines and the company policy formulation. For a review copy of ID card of the customer, it was found that the expiration date 5.6. No list of futures trading of clients. Before being approved accounts. And based on the insurance company and TFEX set

.