บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย

บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) เป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐบาลที่ทำหน้าที่ให้บริการค้ำประกันสินเชื่อแก่ SMEs ที่มีศักยภาพแต่ขาดหลักทรัพย์ค้าประกันซึ่งทำให้ไม่สามารถขอสินเชื่อจากสถาบันการเงินอื่นในระบบ การทำงานของ บสย. จึงทำให้ SMEs เหล่านั้น มีช่องทางในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบที่มีประสิทธิภาพและต้นทุนทางการเงินต่ำ ช่วยเสริมสร้างความเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศ ที่ผ่านมาตั้งแต่ ปี 2552 – ปี 2556 บสย. มีการเจริญเติบโตของมูลค่าการค้ำประกันสินเชื่อ SMEs อย่างต่อเนื่อง ความมั่นคงทางการเงินของ บสย. และการจัดการหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมจึงยิ่งทวีความสำคัญมากยิ่งขึ้น
การค้นคว้าอิสระฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อศึกษาปัจจัยที่มีผลต่อหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ของ บสย. โดยใช้เครื่องมือทางสถิติการวิเคราะห์การถดถอยเชิงพหุ (Multiple Regression Analysis) ทำการวิเคราะห์ทั้งในภาพรวม และแยกตามกลุ่มธุกิจ ซึ่งแบ่งเป็น 5 กลุ่มธุรกิจ คือ กลุ่มธุรกิจอุตสาหกรรม กลุ่มธุรกิจการเกษตร กลุ่มธุรกิจบริการ กลุ่มธุรกิจค้าส่ง และกลุ่มธุรกิจค้าปลีก
ผลการศึกษาในภาพรวม พบว่า อัตราการเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศที่แท้จริง และอัตราการเติบโตของมูลค่าอนุมัติค้ำประกันสินเชื่อ เป็นสองปัจจัยที่ส่งผลกระทบทางลบต่ออัตราการเติบโตของหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของ บสย. อย่างมีนัยสำคัญ สภาวะเศรษฐกิจของประเทศจึงเป็นตัวแปรสำคัญต่อความมั่งคงทางการเงินของ บสย. อีกทั้ง ยังเป็นไปได้ว่า บสย. มีการกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้น เมื่อมีการอนุมัติค้ำประกันสินเชื่อมากขึ้น ซึ่งช่วยควบคุมความเสี่ยงจากหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ผลการศึกษารายกลุ่มธุรกิจ พบว่า ปัจจัยที่มีผลต่ออัตราการเจริญเติบโตของหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ในแต่ละรายกลุ่มธุรกิจจะมีความแตกต่างกันไป โดยปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ สำหรับกลุ่มธุรกิจอุตสาหกรรม และกลุ่มธุรกิจบริการ ได้แก่อัตราการเติบโตของมูลค่าอนุมัติค้ำประกันสินเชื่อ สำหรับกลุ่มธุรกิจเกษตรกรรม ได้แก่อัตราการเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศที่แท้จริง และสำหรับกลุ่มธุรกิจค้าส่ง ได้แก่อัตราการเติบโตของอัตราดอกเบี้ยเงินให้กู้ยืมของธนาคารพาณิชย์ และอัตราการเติบโตของมูลค่าอนุมัติค้ำประกันสินเชื่อ ดังนั้นจากผลการศึกษาครั้งนี้ บสย. สามารถนำไปประยุกต์ใช้ในการการวางแผนบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต ควบคู่ไปกับการวางแผนเพื่อสร้างการเติบโตขององค์กรได้ และสามารถใช้ประกอบในการพิจารณาพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ที่มีความเสี่ยงจากการสูญเสียลดลง สามารถช่วยเหลือ SMEs ได้มากขึ้น โดยใช้แนวทางจากผลการศึกษาแยกตามกลุ่มธุรกิจ

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

Credit insurance to small industries Corporation (บสย.) is an ad hoc coalition of financial institutions that serve offered credit guarantees to SMEs that have potential, but lack of securities trading, insurance, which make it impossible to get loans from other financial institutions in the system. The work of บสย. So it makes those SMEs. There are channels for access to funding sources in an efficient system and the low financial cost. Help strengthen the country's economic growth. Over the past year 2552 (2009) – year 2556 (2013) บสย. With the growth of the SMEs credit guarantee value continuously. The financial stability of the debt management and บสย not cause revenue to the appropriate level and thus more importance underscored.Independent research on this issue is intended to study the factors that affect debt that does not cause a revenue of บสย. Using statistical tools, the plurinational regression analysis (Multiple Regression Analysis) analysis in both an overview and a separate by group business, which is divided into five business segments: industrial business group. Agricultural service business group, business group, business group, and wholesale retail business group.The study found that the rate of growth of gross domestic product and a real growth rate of loan guarantee approval values are two factors that affect negatively the growth rate does not cause a revenue of บสย. Significantly The country's economic condition is a critical financial stable บสย. Moreover, it is possible that บสย. There is a better risk distribution. When he loan guarantee is approved, which help control the risk of the debt that does not cause revenue. Business raiklum study found that factors that affect the growth rate of non-business income for each raiklum will vary. The factors that affect the debt does not cause revenue. For industrial and business groups, including the rate of growth of the value of credit guarantee approval for agricultural businesses, including the rate of growth of gross domestic product and real for business groups, wholesalers, including their growth rate.Trad interest loans of commercial banks and the growth rate of the credit guarantees approved value, so the result of this study, บสย. Can be applied to planning, managing credit risk alongside the plan to build the Organization's growth and the development of new products for which there is the risk of loss is reduced? Be able to help more SMEs using guidelines from the study results by business segment.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 3:

The small business credit guarantee corporation reduction.) is a specialized financial institution of government functions service guarantee credit to SMEs potential, but the lack of insurance securities trade which cannot get credit from other financial institutions in the system. The work of the RDThe SMEs them with channel of financial access system has low efficiency and ต้นทุนทางการเงิน The strengthening of the economic growth of the country, past since 2552 - years 2556 RdWith the growth of the value of credit guarantee SMEs continued financial stability of the RD and management of non-performing loans in the appropriate level is more more important even more!Independent research of this thesis is to study the factors affecting the non-performing loans of the reduction.By using statistical analysis of regression and multiple (Multiple Regression Analysis) to analyze the notebooks and separated by the business. Which is divided into 5 business group is a group of industry group of agricultural business.The wholesale and retail groups
.The overall results of the study showed that the growth rate of gross domestic product is true. And the growth rate of the value approval guarantee credit.RdSignificantly. Economies of the country it is the key to the stability of financial Rd. Also, it is possible that the RDThe spread of risk better. When approved credit guarantee. Which helps to control the risk of non-performing loans, the results of this study indicated that the business.The factors which affect the debt that does not generate income. For the group of industrial business groups and business services. The growth rate of the value approval guarantee credit. For business group agriculture.And for the wholesale business. The growth rate of the loan interest rate of commercial banks. And the growth rate of the value approval guarantee credit. So as a result of this study, the RDCan be applied to credit risk management planning Alongside the planning to build the growth of the organization. And can be used to assemble to consider to develop new products with the risk of loss of reduction.More SMEs approach from the separate business group
.