4. จากการสอบทานเอกสาร Credit Approv

4. จากการสอบทานเอกสาร Credit Approval Sheet และเอกสารของลูกค้าประกอบการพิจารณาอนุมัติวงเงิน พบว่าครบถ้วน ที่งนี้มีข้องสังเกตเกี่ยวกับข้อมูลสินทรัพย์ของลูกค้าที่ปรากฎในส่วนความเห็น/บันทึกภายในของฝ่ายบริหารความเสี่ยง และเอกสารแสดงทรัพย์สินของลูกค้า ได้แก่ สมุดบญชีเงินฝากธนาคาร, งบการเงิน มีดังนี้
a. เจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหารความเสี่ยงระบุข้อมูลตัวเลขทางการเงินของลูกค้าไม่ถูกต้องและมีจำนวนที่แตกต่างกันค่อนข้างมาก จำนวน 3 ราย แต่การพิจารณาอนุมัติวงเงินไม่เกินอัตราที่กำหนดจากข้อมูลที่ถูกต้องตามเอกสารของลูกค้า
b. บัญชีเงินฝากธนาคารของลูกค้าบางรายมีข้อมูลแสดงการเคลื่อนไหวทางบัญชีน้อยกว่า 3 เดือน หรือข้อมูลที่ปรากฏล่าสุดนานกว่า 1 เดือน ไม่เป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนด แต่การพิจารณาวงเงินยังอยู่ในเกณฑ์ที่บริษัทฯ กำหนดไว้
โดยผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงแจ้งว่าปกติจะสอบทานและพิจารณากำหนดวงเงินโดยดูจากตัวเลขใน เอกสารทางการเงินของลูกค้าเป็นหลัก การอนุมัติวงเงินจึงอยู่ในเกณฑ์ที่กำหนด ทั้งนี้ได้แจ้งกำหชับเจ้าหน้าที่ผู้จัดทำข้อมูลให้ระมัดระวังในการระบุตัวเลขให้ถูกต้องแล้ว สำหรับข้อ 2.2 ฝ่ายบริหารความเสี่ยงได้แจ้งให้เจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนทราบทุกครั้ง แต่หากเจ้าหน้าที่ฯ ไม่สามารถขอเอกสารทางการเงินจากลูกค้าได้เพิ่มเติมตามแนวทางที บริษัทฯ หรือสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย กำหนดนั้น ฝ่ายบริหารความเสี่ยงจะพิจารณาวงเงินให้ตามวงเงินขั้นต่ำหรือน้อยกว่า 2 เท่าของทรัพย์สินที่นำมาแสดงตามเกณฑ์ที่บริษัทฯ กำหนดไว้

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

4. from the review document Credit Approval Sheet and document review found that the city approves fully with relevant observations about the information assets of the customer appear in the comment section (s)/record of risk management Department's internal documents and customer assets, including bank deposits, bonchi books, financial statements are as follows: A. risk management officer identified the data of financial figures is not valid and is somewhat different. Number 3, but considering the rate cannot exceed the limits approved by the correct information based on the customer's document.B. the bank deposits of some customers with data dynamically displays less accounting for 3 months or the recent information that appears for more than 1 month, does not meet the criteria that define the limits, but is also in consideration the criteria the company determined. By the Director for risk management that will review and consider the limit defined by the numbers in the document, as well as financial. It limits approval within the criteria defined in this notice are hachap information officer, be careful to identify the correct numbers. For risk management 2.2. inform officials suggest the investment is known at all times, but if the owner nathi. Unable to obtain financial documents from more customers, according to the guidelines by the company or the Association of Thai securities companies. Define. The risk management Department to consider a limit on the minimum amount, or less than 2 times its present property on the basis that the company is defined.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 2:

4. Based on a review of documents and document customer Credit Approval Sheet consideration to approve the completion of any of the following observations about the client assets that appear in the comments / notes on the management of risk. And documentation of customer property include a book on accounts at banks, financial statements are as follows:
a. Executive risks specific financial figures of the customer is wrong, and there are a number of different quite 3 cases, however. approval shall not exceed the rate set by the information that is required by the customer
b. The bank accounts of some customers have shown a little more than 3 months bank statement or information contained herein does not last longer than one month, according to the established criteria. But considering the amount remaining on the Company. Defined
by the Director of Risk Management Department will review and consider that normal limits by numbers. Financial documents of clients. Loan approval is based on the established criteria. We have informed bundle for the nth officials prepare data to be cautious in identifying the correct number for the 2.2 Risk Management Investment let staff know every time. If the officer Can not ask for financial documents from clients about compliance with the Company or Association of Securities Thailand define the Risk Management Department is considering a limit to the amount of the minimum or less than 2 times of the property presented in accordance with the Company. defined

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 3:

4.From the review and document Credit Approval Sheet customer documents approved consideration, it was found that the simple sensor. This has involved observations about the asset information of customers that appear in the comments section / save inside of the risk management.The book บญชี bank deposits,Financial statements are as follows:
a.The risk management identify information financial figures of customers is incorrect and recognize different นวนท quite a lot of 3 cases.B. Bank accounts of some customers have data showing the movement 3 account for less than a month. The information displayed last longer or 1 months. According to the criterion. But considering the limit also remained the company set
.The director of risk management informed that normally review and determine the limit by the numbers. Financial documents of a major customer. The approval was given. ThereforeThe 2.2 risk management to let staff know the time, but if the investment staff. Unable to get financial documents from the customers more according to the guidelines, the company or Securities Association Thai set.As of 2 property exhibition according to company set
.