การเปิดเผยข้อมูลรายละเอียดของธุรกรร

การเปิดเผยข้อมูลรายละเอียดของธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract
เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อชี้แจง ลักษณะ/เงื่อนไข ของธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract แก่ท่านผู้ใช้บริการ เพื่อทำความเข้าใจและตัดสินใจที่จะตกลงทำธุรกรรมกับธนาคาร เพื่อความเหมาะสมกับลักษณะทางธุรกิจ และวัตถุประสงค์ของบริษัทของท่าน

ลักษณะของธุรกรรม
ธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract เป็นธุรกรรมที่มีผลผูกมัดคู่สัญญาในการที่ธนาคารจะรับซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศตาม สกุลเงิน จำนวนเงิน ที่กำหนดไว้ ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า โดยที่ท่านสามารถทยอยรับมอบ/ส่งมอบเงินตราต่างประเทศภายในอายุสัญญาที่ตกลงไว้ ซึ่งธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract นี้เป็นธุรกรรม Foreign Exchange Forward Contract รูปแบบหนึ่งที่ธนาคารให้บริการกับท่าน โดยที่ธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract มีลักษณะและวัตถุประสงค์ที่ต่างจากธุรกรรม Foreign Exchange Forward Contract ในประเด็นที่สำคัญ ดังนี้
Foreign Exchange Forward Contract Foreign Exchange Flexible Forward Contract
1. เหมาะสมกับกรณีที่ ท่านต้องรับชำระ หรือ ต้องชำระเงินตราต่างประเทศในวันที่ระบุในสัญญาเท่านั้น 1. เหมาะสมกับกรณีที่ ท่านยังไม่ทราบกำหนดวันที่จะต้องได้รับ หรือต้องชำระเงินตราต่างประเทศที่แน่นอน หรือไม่ทราบทั้งวันและจำนวนที่ต้องชำระในแต่ละช่วง หรือไม่จำเป็นต้องส่งมอบจำนวนเงินทั้งหมดในคราวเดียวกัน
2. ธนาคารจะกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) เพียงอัตราเดียวเพื่อการส่งมอบ ณ วันครบกำหนดอายุของสัญญาเท่านั้น
2. ธนาคารจะกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า ที่อาจจะเหมือนและแตกต่างตลอดช่วงอายุสัญญา เพื่อให้ลูกค้าสามารถซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศกับธนาคารทั้งหมดหรือในวันใดก็ได้ภายใต้เงื่อนไขที่ตกลง จนกระทั่งครบตามจำนวนเงินที่ตกลงไว้ภายในกำหนดอายุสัญญา

ธนาคารจะให้บริการธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract นี้กับท่านที่มีแหล่งเงินได้เป็นเงินตราต่างประเทศ หรือมีภาระผูกพันที่ชัดเจนที่จะต้องชำระเงินตราต่างประเทศให้แก่บุคคลในต่างประเทศในอนาคต หรือเป็นผู้ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยเท่านั้น
ธนาคารให้บริการธุรกรรม Foreign Exchange Flexible Forward Contract ในหลายรูปแบบเพื่อให้สอดคล้องกับความต้องการทางธุรกิจของท่าน เพื่อเป็นตัวอย่างไว้ ณ ที่นี้ ใคร่ขอนำเสนอรูปแบบหลัก 2 รูปแบบ ดังนี้








1. Flexible Prorata Forward Contract
เป็นธุรกรรมที่มีผลผูกมัดคู่สัญญาในการรับซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศตามจำนวนเงินที่กำหนดไว้ โดยที่ท่านสามารถทยอยส่งมอบ/รับเงินตราต่างประเทศภายในอายุสัญญาที่ตกลงไว้ ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งประกอบด้วย Spot Rate ที่อาจจะเป็นอัตรา Sight Bill หรือ T/T และบวกด้วย Swap Point ซึ่งเป็นอัตรา รายวันที่ธนาคารกำหนด

ตัวอย่าง ในวันที่ 9 ก.ย. 2552 บริษัท ก. ตกลงทำธุรกรรม Flexible Prorata Forward Contract ด้าน Export กับธนาคารเป็นจำนวนเงิน USD 500,000 ระยะเวลา 2 เดือนเพื่อรองรับการรับชำระเงินค่าสินค้าส่งออก ซึ่งประมาณการว่าจะทยอยได้รับชำระเงินในช่วง 1 – 2 เดือนข้างหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ธนาคารตกลงกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) เท่ากับ Spot Rate ด้าน Buying Sight Bill ที่ 33.20 บาท/ดอลลาร์ หรือ Buying T/T ที่ 33.30 บาท/ดอลลาร์ บวกกับราคา Swap Point เป็นอัตรารายวัน ดังนี้
ช่วงที่ส่งมอบ ราคา Swap Point
10/09/52 – 9/10/52 (30วัน) Premium +0.00016 บาท/ดอลลาร์/วัน
10/10/52 – 9/11/52 (31วัน) Premium +0.00033 บาท/ดอลลาร์/วัน

ดังนั้น หากในวันที่ 22 ต.ค. 2552 ซึ่งเป็นวันที่ 43 ของอายุสัญญา บริษัทได้รับชำระค่าสินค้าเป็น T/T ในจำนวน USD 100,000 บริษัทสามารถนำเงินค่าสินค้าดังกล่าวมารับชำระเป็นเงินบาทกับธนาคารได้ที่อัตราแลกเปลี่ยน Buying T/T ที่ 33.30 + [0.00016*30] + [0.00033*13] เท่ากับ 33.30909 บาท/ดอลลาร์

2. Flexible Step Forward Contract
เป็นธุรกรรมที่มีผลผูกมัดคู่สัญญาในการจะรับซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศตามจำนวนเงินที่กำหนดไว้ โดยที่ท่านสามารถทยอยส่งมอบ/รับเงินตราต่างประเทศภายในอายุสัญญาที่ตกลงไว้ ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งประกอบด้วย Spot Rate ที่อาจจะเป็นอัตรา Sight Bill หรือ T/T และบวกด้วย Swap Point เป็นอัตรา คงที่ในแต่ละช่วงเวลาที่ธนาคารกำหนด (แบบขั้นบันได)

ตัวอย่าง ในวันที่ 9 ก.ย. 2552 บริษัท ก. ตกลงทำธุรกรรม Flexible Step Forward Contract ด้าน Import กับธนาคารเป็นจำนวนเงิน EUR 500,000 ระยะเวลา 2 เดือนเพื่อรองรับการชำระภาระตั๋ว L/C ซึ่งจะทยอยครบกำหนดชำระในช่วง 1 – 2 เดือนข้างหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน และธนาคารกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) เท่ากับ Spot Rate ด้าน Selling T/T ที่ 49.50 บาท/ยูโร บวกกับราคา Swap Point เป็นช่วง ดังนี้
ช่วงเวลา ราคา Swap Point
10/09/52 – 9/10/52 (เดือนที่ 1) Premium +0.05 บาท/ยูโร ตลอดช่วง
10/10/52 – 9/11/52 (เดือนที่ 2) Premium +0.03 บาท/ยูโร ตลอดช่วง
ดังนั้น หากในวันที่ 20 ต.ค. 2552 ซึ่งอยู่ในช่วงเดือนที่ 2 ของอายุสัญญา บริษัทต้องการชำระภาระตั๋ว L/C จำนวน EUR 100,000 บริษัทสามารถชำระภาระตั๋ว L/C ดังกล่าวกับธนาคารได้ที่อัตราแลกเปลี่ยน Selling T/T ที่ 49.50 + 0.05 + 0.03 เท่ากับ 49.58 บาท/ยูโร

ทั้งนี้ ธนาคารอาจพิจารณาให้บริการ Foreign Exchange Flexible Forward Contract ในรูปแบบอื่น เพื่อให้สอดคล้องกับลักษณะของธุรกรรมที่รองรับ (Underlying Transaction) ตามความต้องการของท่าน และสภาวะตลาด ทั้งนี้ในการตัดสินใจทำธุรกรรมขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของท่าน

ท่านจะได้รับประโยชน์จากการธุรกรร

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

Disclosure of the details of this transaction Foreign Exchange Forward Contract Flexible.This document is intended to clarify the characteristics and conditions of the Foreign Exchange Forward Contract Flexible transaction to the service in order to understand this, and decided to make a transaction with your bank to suit the characteristics of our business and objectives of your company. The nature of the transaction.Forward Foreign Exchange transactions are transactions that Flexible Contract, binding the parties to which the Bank will buy/sell foreign currency according to the. The currency amount is defined by the exchange rate pre-defined by you can gradually delegate/delivery of foreign currency within the contract agreement, which the Foreign Exchange transactions, Forward transactions, this Contract is a Flexible Foreign Exchange Forward Contract a form of the bank providing services for Foreign Exchange transactions by Flexible Forward Contract and the objective is different from Foreign Exchange transactions, Forward Contract in the following key issues. Foreign Exchange Forward Contract Foreign Exchange Flexible Forward Contract1. in appropriate cases, that people must get paid or to be paid in foreign currencies on the date specified in the contract. 1. in appropriate cases the date must be or must pay the foreign course or do not know the day and the amount paid in each range or is not required to deliver the amount of money all at once. 2. the Bank will determine the exchange rate (Forward Rate) in advance, only a single rate for delivery on the date of maturity of the contract only. 2. the Bank will determine the exchange rate in advance may be identical and different life cycle contract so that customers can buy/sell foreign currency with the Bank all or any conditions under the agreement. Until the agreement within the contract period.The Bank will provide Foreign Exchange transaction services, Flexible Contract with Forward this source of foreign currency income, or have a clear obligation to foreign parties in foreign countries in the future, or have permission from the Bank of Thailand only. Banks, Foreign Exchange transaction, Forward Flexible Service Contract in several formats to suit the needs of your business as an example, the requests presented two main formats, as follows:1. Flexible Prorata Forward Contract A transaction that is, binding agreements to purchase/sale of foreign currency, according to a defined amount. By which you can progressively deliver/receive foreign currency within the contract agreement. With the exchange rate defined in advance, which contains a Spot Rate that might be a Sight Bill or T/T and plus Point which is the Swap rate. Daily the Bank. The examples in the Sept. 9, company g, 2552 transactions Forward Contract with a Flexible Export side Bank Prorata amount of USD 500,000 duration 2 months to support the payment of the goods exported, which estimates that it will progressively get payments in the range of 1 – 2 months ahead to prevent exchange rate risk. The Bank determines the exchange rate agreements (Forward Rate) is equal to the Spot Rate at the Buying side Sight Bill or Buying dollars 33.20 baht/T/T at 33.30 dollars, Swap rates plus $ 3.99/Point is the daily rate is as follows: Quality of delivery, the price Point Swap10/09/52 – 9/10/52 (30 days) + Premium 0.00016 baht/dollar/day.10/10/52 – 9/11/52 (31 days) + Premium 0.00033 baht/dollar/day.Therefore, the If the date is Oct. 22 in 2552, where 43 of the contract. The company product is in the amount of USD 100,000 T/T company, the product can be used such as the Thai baht payment with the Bank Buying exchange rate T/T at 33.30 + [0.00016 * 30] + [0.00033 * 1] equals 33.30909 baht/dollar.2. Flexible Step Forward Contract A transaction that is binding on the parties to get the purchase/sale of foreign currency by a defined amount. By which you can progressively deliver/receive foreign currency within the contract agreement. With the exchange rate defined in advance, which contains a Spot Rate that might be a Sight Bill or T/T and plus the Swap Point is fixed in each time period by the Bank (the ladder).The examples in the Sept. 9, company g, 2552 transaction Step Forward Contract with a Flexible Import side Bank amount EUR 500,000 duration 2 months to accommodate the L/C payments obligations, which will be gradually bills due during 1 – 2 months ahead to protect against exchange risks and the Bank determines the exchange rate (Forward Rate) is equal to T/T Selling Rate of side Spot at 49.50 baht/euro Swap rates plus Point is the range. As follows: Swap price Point interval.10/09/52 – 9/10/52 (1) Premium + 0.05 baht/euro range.10/10/52 – 9/11/52 (2) Premium + 0.03 baht/euro range.Therefore, the If, on Oct. 20, which is in 2552, 2 of the contract. The company wants to pay its bills, the number of C/L burden EUR 100,000, the company can pay the Bills for such C L/obligation to the T/T Selling rate of Exchange at 49.50 + 0.05 + 0.03 baht equals to euro 49.58/The Bank may consider Foreign Exchange Forward Contract services, Flexible in other ways, to be consistent with the nature of the transaction (Transaction Underlying) according to your needs and market conditions. The decision to make the transaction, depending on your decisions.You will benefit from the transaction and transports.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 2:

Disclosure of details of the transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract
This document is intended to clarify. Nature / Terms of the transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract to you the consumer. To understand and decide to deal with bank transactions. Appropriate to the nature of business. And objectives of the company's

nature of business
transactions, Foreign Exchange Flexible Forward Contract is a transaction in which the bank has a binding contract to purchase / sell foreign currency amount the exchange rate preset. Where you can gradually deliver / delivery of foreign currency within the agreed period, which transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract is a transaction Foreign Exchange Forward Contract form of banking services to you. The transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract with the nature and purpose of the transaction Foreign Exchange Forward Contract on important issues. The
Foreign Exchange Forward Contract Foreign Exchange Forward Contract Flexible
1. the case. You have to get paid or to be paid in foreign currency on the date specified in the contract 1. the case. It has not set a date to get to know. Or to be paid in foreign currency, of course. Or do not know the day and the amount to be paid each period. Or need to deliver the entire amount in one
second. The bank will determine the exchange rate in advance (Forward Rate) a single rate for delivery at the maturity date of the contract only
two. The bank will determine the exchange rate in advance Which may be the same, and the difference over the life of the contract. So customers can buy / sell foreign currency to banks in all or any of the conditions under the agreement. Until the full amount agreed upon within the prescribed period

, the bank will provide transaction services Foreign Exchange Flexible Forward Contract is with a source of income in foreign currency. Or have a clear obligation to be paid in foreign currency to individuals in foreign countries in the future. Or a person authorized by the Bank of Thailand,
the Bank serves Foreign Exchange Flexible Forward Contract transactions in a variety of formats to meet the needs of your business. To exemplify herein hereby presents two main ways:








1. Flexible Prorata Forward Contract
Transaction is binding on the parties for the purchase / sale of foreign currency by the amount prescribed. Which can be delivered / received in foreign currency within the agreed period. With a predetermined exchange rate. Consisting Spot Rate is the rate that may Sight Bill or T / T plus a rate Swap Point. The bank sets a daily

example, on 9 September 2552 Company. Flexible Prorata Forward Contract transaction agreement with the Export Bank in the amount of USD 500,000 for the period of two months to receive payment for the goods exported. Which is expected to be paid gradually over 1-2 months to hedge foreign exchange risk. Banks agreed forward exchange rate (Forward Rate) as the Spot Rate Buying Sight Bill at 33.20 baht / dollar or Buying T / T at 33.30 baht / dollar plus price Swap Point is a daily rate. Following
the delivery price Swap Point
10/9/52 - 10.09.52 (30 days) Premium +0.00016 baht / dollar / day
10/10/52 - 11/09/52 (31 days) Premium +0.00033 baht. / dollars / day

, if the date is 22 October 2552 at the age of 43 the company received a payment is T / T in the amount of USD 100,000 payment can be paid as such. Baht with banks on foreign exchange Buying T / T at 33.30 + [0.00016 * 30] + [0.00033 * 13] of 33.30909 baht / dollar

2. Flexible Step Forward Contract
Transaction is binding on the parties to the purchase / sale of foreign currency by the amount prescribed. Which can be delivered / received in foreign currency within the agreed period. With a predetermined exchange rate. Consisting Spot Rate is the rate that may Sight Bill or T / T and Swap Point plus a fixed rate in each period of the Bank. (Step),

for example, on 9 September 2552 the company. Terms of the transaction Flexible Step Forward Contract Import Bank in the amount of EUR 500,000 for a period of two months to pay the outstanding tickets, L / C, which gradually. due in 1-2 months forward to hedge the exchange rate. Banks and the exchange rate in advance (Forward Rate) as the Spot Rate Selling T / T at 49.50 baht / Swap Point euro plus price range is as follows:
Period Rate Swap Point
09.10.52 - 10.09.52 (months. 1) Premium +0.05 Baht / Euro over a period of
10/10/52 - 11/09/52 (month 2) Premium +0.03 Baht / EUR during
the day, so if the 20 October 2552, which was during the month. the two companies want to pay the obligations of the contract to L / C amount of EUR 100,000 Debt to L / C to the bank at an exchange rate Selling T / T at 49.50 + 0.05 + 0.03 at 49.58 baht / euro

this. Banks may provide Foreign Exchange Flexible Forward Contract in other forms to reflect the nature of the transaction support (Underlying Transaction) according to your needs and market conditions, the decisions transactions based on the decision of the

will. benefit from the business activities.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 3:

Disclosure of details of the transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract.This document is created to explain the styles / conditions of the transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract unto thee, who use the service. To understand and decide to agree to do the transaction to the bank. To appropriate to the business. And the purpose of your company.The characteristics of the transaction.Transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract a transaction with the parties in which banks are bonded buy / sell foreign exchange. The currency amount specified by the exchange rate set in advance. You can gradually received / deliver foreign currency within the age the tooling, which the transaction Foreign Exchange Flexible Forward. This is a Foreign Contract transaction Exchange Forward Contract one form that banks offer to you by the transaction Foreign Exchange. Flexible Forward Contract look and objective that is different from the transaction Foreign Exchange Forward Contract on important issues as follows.Foreign Exchange Forward Contract Foreign Exchange Flexible Forward Contract.1. Proper with the case, you have to pay or pay foreign exchange in the date specified in the contract only 1. Appropriate to the case. You don"t know the date will be received. Or pay foreign exchange. Or do not know the day and the number of pay in each period. Whether or not the need to deliver the money all at the same time.2. Banks are set forward exchange rate (Forward Rate) only one rate for delivery at the end of the old contract.2. Banks are given the exchange rate in advance. That may be identical and different lifetime promise. So that customers can buy / sell foreign currency with all banks, or on any day under the conditions of the deal. Until the amount agreed upon within the contract periodThe bank will provide the transaction Foreign Exchange Flexible Forward Contract with you with future into foreign currencies. Or have a clear obligation to pay foreign exchange to persons in abroad in the future. Or who received permission from the bank.The bank transaction services Foreign Exchange Flexible Forward Contract in various forms to comply with the requirements to apply