1. ตั้งเป้าหมาย ลองคิดดูว่าเป้าหมาย

1. ตั้งเป้าหมาย ลองคิดดูว่าเป้าหมายของตนเองต้องใช้เงินประมาณเท่าไร และอย่าลืมคำนวณเผื่อเงินเลี้ยงชีพตลอดชีวิตที่เหลือไว้ด้วย

2. เริ่มวันนี้ คนที่เพิ่งเริ่มทำงานอาจคิดว่าอีกไกลกว่าจะถึงเวลาใช้เงิน เลยเลื่อนแผนการเก็บเงินของตนเองไปเรื่อยๆ จนลืมนึกไปว่ายิ่งเริ่มช้างานยิ่งหนัก

3. รู้จักกับเครื่องมือการลงทุน พันธบัตร เงินฝาก หุ้น กองทุนรวม ฯลฯ เหล่านี้คือเครื่องมือการลงทุนประเภทต่างๆ ที่จะทำให้เงินของเราออกดอกออกผลมากขึ้น ศึกษาให้ดีแล้วนำมาใช้ให้เป็นประโยชน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคนี้ที่ดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารน้อยนิด

4. รู้ขีดจำกัดความเสี่ยงของตัวเอง ความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงถูกกำหนดด้วยปัจจัยสองตัว คืออายุ และความชอบ พิจารณาแล้วว่าเป็นสัดส่วนที่สบายใจ จะได้ไม่ต้องนั่งเฝ้าเงินตัวเองอยู่ตลอดเวลา

5. กระจายความเสี่ยงไปที่ต่างๆ เราไม่ควรเอาเงินทั้งหมดไปลงทุนในที่ๆ เดียว ควรมีการกระจายความเสี่ยงไปหลายๆ ที่ คำว่าหลายๆ ที่ ไม่เฉพาะประเภทของเครื่องมือการลงทุนหลายๆ ประเภทอย่างเช่น พันธบัตร หุ้น (Security Types) แต่รวมไปถึงแยกลงไปในธุรกิจประเภทต่างๆ (Business Sectors) หรือ กระจายไปหลายๆ ประเทศได้ยิ่งดี

6. ใช้ “เวลา” ให้เป็นประโยชน์ เวลามีส่วนช่วยให้เงินลงทุนเพิ่มขึ้นได้มากกว่าที่คิด ด้วยเงินเริ่มต้นเท่ากัน อัตราผลตอบแทนเท่ากัน ในระยะเวลาออมที่นานกว่าไม่กี่ปี อาจทำให้เงินต้นงอกเงยเพิ่มขึ้นมากกว่า 2 เท่า เพราะผลของดอกเบี้ยทบต้นทำงานร่วมกับเวลา

7. ต้องอดทนและมีวินัยในการออม นึกเอาไว้ว่าเงินก้อนนี้เอาไว้ใช้ตอนเราไม่ทำงานแล้ว ถือเป็นการลงทุนที่หวังผลในอีกหลายๆ ปีข้างหน้า

8. ทำตามแผนที่วางไว้ ถ้าตั้งใจว่าช่วงปีนี้จะต้องออมเดือนละ 1,000 บาทก็ต้องเก็บ 1,000 บาทมาออม ไม่เฉพาะเท่านั้นถ้าตั้งใจไว้ว่าจะแบ่งเงินครึ่งหนึ่งไปลงทุนในหุ้น และอีก 20% ไปลงในตราสารหนี้ เพราะคิดแล้วว่าพอดีกับอายุและความชอบของเราก็ให้ทำตามนั้น อาจจะทำใจลำบากโดยเฉพาะเมื่ออัตราผลตอบแทนหรือสภาวะเศรษฐกิจไม่แน่นอน แต่ถ้าคุณได้ทำใจเผื่อรับความเสี่ยงเหล่านั้นไว้แต่ต้นแล้ว ประกอบกับอายุก็บอกว่าเสี่ยงได้ ก็ให้ทำตามแผนเพราะผลตอบแทนมีลงก็ย่อมมีขึ้น

9. อย่ายืมเงินตัวเอง ไม่ได้หมายความว่าต้องไปยืมเงินคนอื่น แต่หมายความว่าพยายามอย่าแตะเงินออมก้อนนี้

10. สำรวจบัญชีเงินออมของตัวเองทุกปี ระยะเวลา 1 ปีเป็นช่วงเวลาที่กำลังพอดีสำหรับดูแผนการออมเงินของตนเองว่าเป็นไปตามเป้า หมายหรือไม่ และทบทวนสำหรับการลงทุนว่าเรารับความเสี่ยงได้มากขึ้นหรือน้อยลง ควรจะจัดสรรเงินลงทุนใหม่แล้วหรือยัง ไม่จำเป็นต้องตรวจดูทุกวันเพราะคุณจะเห็นผลการลงทุนของคุณแกว่งขึ้นแกว่งลง และทำให้คุณเฉไฉออกนอกแผนได้ง่าย

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 1:

1. set a goal. Imagine what their target is about how much money is required. And don't forget to calculate the margin money living life at hand.2. start today. People who have just started working again, I think it may be time to take money, far more than at scrolls planned their own Bill to even think about that until you forget to start slow, work even harder.3. investment tools known to deposit bond Stocks, mutual funds, etc., these are the different types of investment tools that will make our money off of more results. Education, and applied, particularly useful in this era, whose bank deposits interest.4. know your own risk limits. The ability to accept risk is determined by two factors: age and passion. Considering that the proportion who mind Money won't have to watch myself sit down at all times.5. distribute the risks to which we should not put all the money to invest in one place should be distributed to the various risks that many places, not only the type of the tool several types of investments, such as bonds, stocks (Security Types), including split into different types of business (Business Sectors), or distributed to many countries have better.6. take time to benefit with increased investment to help more than you think by default equal. Equal yields In the longer term savings a few years may lead to increased, rather than raise money early double effect of compound interest works with time.7. require patience and discipline in savings Recall that this financing is used when we are not working, it is an investment that hopefully resulted in many. The year ahead8. follow the planned If the intended range this year is 1000 baht/month tongom, it must collect 1000 baht from OM. Not only if the intended to divide half the money to invest in stocks and the other 20% goes into debt because they think that fit your preferences, age, and we do it may be difficult, especially when it yields or economic conditions uncertain. But if you have decided to allow those at risk, but already with the age, saying that risk. Just follow the plan, because the yield is down would have.9. do not lend the money itself. This does not mean that want to borrow money, it means that others, but try not to tap your savings lump sum.10. exploring their own savings account every year. 1-year period is a period that are sufficient for viewing their own savings schemes that target is met. The review, and for the investments that we have more risk or less should allocate new investments, or even do not need to check every day, because you will see the results of your investment depends on swing swing down and lets you easily plan out chechai.

ผลลัพธ์ (อังกฤษ) 2:

1. Set goals Think about how much it cost. And do not forget to calculate the lifetime pension allowance left with two. Starting today, people who have just started working may think, far more than the time spent. Plan to move their money around. And forgetting that even a slow start work even harder three. With investment instruments, deposits, shares, bonds, mutual funds, etc. These are the types of investment instruments. To make our money more fruitful. Education then be used to advantage. Especially in this era of bank deposits less than four. To limit their own risks. The ability to accept risk is determined by two factors: age and preferences determined that a substantial proportion being. Do not have to sit and watch the money themselves at all times five. Diversification in the We should not put all the money invested in any single risk should spread to many places that are not only many types of investment instruments. Categories such as bonds, stocks (Security Types) but also separated into different types of business (Business Sectors) or spread to many. The country has a good sixth. Use ?? for ?? Helpful Time has helped investment increased more than expected. With money from equal The yield equal Time savings over a few years. Principal growth could increase by more than two times because the effect of compound interest working against the clock seven. Requires patience and discipline to save. Imagine that this sum be used when we are not working. An investment that will result in many more years ahead 8. Follow the plan. If determined that this year will be 1,000 baht per month savings it needs to collect 1,000 baht only if the savings are not intended to be split half the money invested in stocks and 20% went into debt. I think that fits the age and preference of us to follow. May be difficult to accept, especially when yields or economic uncertainty. But if you accept the risk for them, but then. The old saying that risk. Then follow the plan, because the outcome would have up to nine. Do not lend itself That does not mean having to borrow someone else. It means trying not to touch the savings cube 10. Explore the savings account of themselves every year, 1-year period is a period that is fit for all savings plan of their own money that they adhere to the target or not, and a review for the investment that we take risks, more or less. New investments should be allocated or not. No need to check every day, because you see the results of your investment upswing swing down. Waller and make you leave the plan easy.